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国际清算银行和瑞士国家银行宣布第一个数字现金概念实验成功

当地时间12月3日，国际清算银行(BIS)表示，由其创新中心(BISIH)、瑞士国家银行(SNB)和金融基础设施运营商SIX Digital Exchange(SIX)联合开展的将标记数字资产与央行货币整合的概念实验已成功完成。

这个项目也叫Helvetia项目。通过在分布式数字资产平台上发行批发数字现金、将数字资产平台与现有批发支付系统连接、将DLT平台与现有支付系统(PoC2)近实时连接，探讨数字资产转移的技术和法律可行性，以及如何调整央行为批发结算提供资金的做法。

瑞士一直是欧洲金融和技术的领导者，所以它与BIS创新中心瑞士中心和SIX的合作也在意料之中。该项目也是瑞士国家银行首次大规模的数字现金实验，旨在探索开放合作如何增强对数字创新对金融系统影响的理解和共识。

在该项目下进行了两项概念验证：发行新的中央银行批发数字现金(CBDC)，以及在新的证券结算平台(SDX)和现有的中央银行支付系统之间建立联系。实验结果证明了上述两种方法的可行性。

根据项目报告，这一领域的私人实验将很快在瑞士成为现实。新的数字现金证券交易所(SDX)预计将很快推出，以发行、交易、结算、管理和托管标记资产(即DLT平台上现有的由私人发行的数字现金结算的资产)。目前还不清楚这个平台和其他开发平台在全球范围内的接受程度如何。

但报告也指出，无论金融市场使用什么技术，都必须保证金融基础设施的安全性和可靠性。如果DLT能够显著改善证券交易和结算，各国央行必须做好适应的准备。

国际清算银行表示，央行的基本目的之一是提供安全和流动的结算资产。央行资金被广泛用于关键领域的大规模清算，这对全球金融体系的运行至关重要。国际标准要求金融管理机构在可行的情况下以央行货币结算，各国央行都在试验新技术，确保金融体系结构发生变化时，可以以央行货币结算，比如数字现金。

“在结算数字资产时，批发数字现金具有潜在优势，但它可能带来的政策和治理障碍不容忽视，将现有系统连接到新的DLT平台将避免这些副作用。尽管Helvetia项目探索了批发端的数字现金，但它仅限于银行和其他金融机构，而零售端的数字现金不在这个实验的范围内，”BIS说。

根据上述项目报告，Helvetia项目成功测试了用央行货币结算标记资产的各种方式。接下来，进一步的工作是更好地理解批发数字现金的实际复杂性和政策含义，并找出如何更好地平衡风险和利益。

瑞士央行(Swiss central bank)董事会成员安德里亚梅切勒(Andrea maechler)表示，无论金融市场接下来采用何种技术，瑞士金融基础设施的安全性和可靠性都必须得到保护，如果DLT能够显著改善证券交易和结算，瑞士央行将做好迎接挑战的准备。

国际清算银行(BIS)创新中心(Innovation Center)主席贝诺(Benot Cur)指出，如果将批发数字现金视为解决现有问题的新手段，就需要密切关注和研究其设计框架、相关货币政策、金融市场稳定等影响，这只能通过央行、市场监管机构和私营部门利益相关者之间的合作来实现。

需要注意的是，BIS提醒，这个项目不应该被视为瑞士国家银行将大规模实施数字现金的标志，更不要说瑞士国家银行计划在SDX平台发行数字现金或者允许瑞士银行在SDX平台交易。

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